- Réaliser un diagnostic patrimonial complet et fiable.
- Comprendre les enveloppes d'investissement et leurs usages (assurance-vie, PER, SCPI, immobilier…).
- Optimiser la fiscalité du patrimoine de vos clients.
- Structurer et sécuriser la transmission (donation, succession, démembrement).
- Formuler des recommandations claires et personnalisées.
Vous souhaitez accompagner vos clients avec la rigueur et la vision d'un véritable expert patrimonial ? Cette formation en ligne vous donne toutes les clés pour maîtriser la gestion de patrimoine dans sa globalité : juridique, fiscale, financière et successorale.
À travers une approche concrète et structurée, vous apprendrez à réaliser un bilan patrimonial complet, à identifier les leviers d'optimisation adaptés à chaque profil, et à construire des recommandations sur mesure qui font la différence. De la constitution à la transmission du patrimoine, chaque module vous arme pour conseiller avec assurance et crédibilité.
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Parcours mis à jour en juillet 2026
Objectifs
Niveau : Initiation
Public : Tout le monde
Prérequis : Aucun
Sans audio description ni sous-titrage
Matériel nécessaire
- Disposer d'un ordinateur, d'une tablette ou d'un smartphone.
- Une connexion Internet.
Modalités d’évaluation des acquis
- QCM à valider à hauteur de 70%
Moyens pédagogiques et techniques
- Accès au cours en ligne.
- Cours théorique au format vidéo.
- Assistance par téléphone, mail ou par tchat.
Contenu du cours
Partie 1 : Le conseil en gestion de patrimoine
Partie 2 : Obligations professionnels en conseil financier
Partie 3 : La responsabilité des conseillers en gestion de patrimoine
QCM - Chapitre 1
Partie 1 : Le diagnostic patrimonial
Partie 2 : Recensement patrimonial et attentes des clients
Partie 4 : La situation familiale
Partie 5 : Les fournitures d'un investissement locatif
QCM - Chapitre 2
Partie 1 : De l'identité familiale à la décision patrimoniale
Partie 2 : Donner un sens à la gestion patrimoniale
QCM - Chapitre 3
Partie 1 : Les bases du régime patrimonial
Partie 2 : Les charges du mariage
Partie 4 : La communauté légale : principes et composition
Partie 5 : Biens propres : règles essentielles
Partie 7 : La communauté légale : Gestion et liquidation
Partie 8 : Les régimes matrimoniaux conventionnels
Partie 10 : Le Pacte Civil de Solidarité (PACS)
QCM - Chapitre 4
Partie 1 : Le divorce
Partie 2 : Les conséquences patrimoniales du divorce
Partie 4 : Prestation compensatoire et liquidation
QCM - Chapitre 5
Partie 1 : Les règles de dévolution de succession
Partie 2 : Droit du conjoint survivant en succession
Partie 4 : La dévolution successorale
Partie 5 : Réduction des libéralités et réserve héréditaire
QCM - Chapitre 6
Partie 1 : Les libéralités
Partie 2 : Les clauses conventionnelles autorisées
Partie 4 : Donations : abattements, taux et exonérations
QCM - Chapitre 7
Partie 1 : La protection du conjoint survivant
Partie 2 : Les avantages matrimoniaux et leurs limites
Partie 4 : Gestion successorale et protection du conjoint survivant
Partie 5 : Démembrement : organisation et fiscalité
Partie 7 : Protéger le conjoint survivant : Leviers patrimoniaux
Partie 8 : Fiscalité du contrat non dénoué
QCM - Chapitre 8
Partie 1 : La protection d'un incapable
Partie 2 : La protection des majeurs
Partie 4 : Cas particulier de l'adulte handicapé
QCM - Chapitre 9
Partie 1 : Le démembrement de propriété
Partie 2 : Le champ d'action du nu-propriétaire
Partie 4 : L'évaluation des droits démembrés
Partie 5 : Extinction et fiscalité du démembrement
Partie 7 : Le principe de la présomption de fictivité
Partie 8 : Fiscalité de la dette de restitution
QCM - Chapitre 10
Partie 1 : La société civile
Partie 2 : Société civile : Définition et fonctionnement
Partie 4 : La comptabilité au sein d'une SCI
Partie 5 : Gestion financière de la société civile
Partie 7 : Société civile et gestion de patrimoine
Partie 8 : Société civile : gestion patrimoniale
QCM - Chapitre 11
Partie 1 : L'impôt sur le revenu
Partie 2 : Catégories et imposition des revenus
Partie 4 : Le réel simplifié et la détermination du revenu net
Partie 5 : Charges déductibles du revenu global
Partie 7 : La déclaration et le paiement de l'ISR
QCM - Chapitre 12
Partie 1 : L'imposition des revenus sur le patrimoine immobilier
Partie 2 : Fiscalité de l'épargne et plus-values immobilières
QCM - Chapitre 13
Partie 1 : L'imposition des revenus du patrimoine immobilier et les produits de défiscalisation immobilière
Partie 2 : Revenus fonciers : charges et déficit
Chapitre 4 : Investissement locatif : Régime Denormandie et location meublée
QCM - Chapitre 14
Partie 1 : L'impôt sur la fortune immobilière
Partie 2 : IFI : Exonération des biens immobiliers en société
Partie 4 : Les autres exonérations d'impôt sur la fortune immobilière
Partie 5 : IFI : Calcul, plafonnement et déclaration
QCM - Chapitre 15
Partie 1 : Les produits d'épargne et de placement
Partie 2 : Épargne réglementée et placements à terme
Partie 4 : Les produits boursiers
Partie 5 : Options, warrants et produits dérivés
QCM - Chapitre 16
Partie 1 : L’assurance-vie et la gestion de patrimoine
Partie 2 : Assurance-vie et contrat de capitalisation
Partie 4 : Fiscalité et transmission de l'assurance-vie
Partie 5 : Démembrement en assurance-vie : usufruit et nu-propriété
Partie 7 : La fiscalité en cas de décès
QCM - Chapitre 17
Partie 1 : La gestion d'un portefeuille titres
Partie 2 : Espérance de rentabilité et risque d’un portefeuille
Partie 4 : Les profits de gestion
Partie 5 : La gestion éthique et l’investissement socialement responsable (ISR)
QCM - Chapitre 18
Partie 1 : L'épargne retraite
Partie 2 : Retraite : Solidarité, minima et réformes
Partie 4 : La durée d'assurance
Partie 5 : Épargne retraite individuelle : Madelin et PERP
Partie 7 : Le contrat "Article 39" du Code général des impôts
QCM - Chapitre 19
Partie 1 : L'investissement immobilier locatif
Partie 2 : Investissement locatif : effet de levier et rentabilité
Partie 4 : Faire une étude de marché
Partie 5 : Investissement immobilier : visite, offre, et compromis
Partie 7 : SCI à l'impôt sur les sociétés
Partie 9 : Comparatif fiscal : LMNP, location nue et SCI à l'IS
QCM - Chapitre 20
Partie 1 : Fiscalité des rémunérations des dirigeants
Partie 2 : Dirigeants d'entreprise : frais, indemnités et avantages en nature
QCM - Chapitre 21
Partie 1 : Les stock-options
Partie 2 : Stock-options : obligations déclaratives et fiscalité
Partie 4 : Stock-options et optimisation fiscale
QCM - Chapitre 22
Partie 1 : La protection du patrimoine du dirigeant
Partie 2 : Responsabilité du dirigeant et sanctions fiscales
QCM - Chapitre 23
Partie 1 : La fiscalité de la transmission d'entreprise
Partie 2 : Fiscalité des acquisitions et transmissions d'entreprise
Partie 4 : Serious game
Partie 5 : Fiscalité des plus-values sur les sociétés
Partie 7 : Serious game
QCM - Chapitre 24
Partie 1 : Stratégie patrimoniale
Partie 2 : Les fournitures d'un investissement locatif
Serious game - Chapitre 25
Partie 1 : Présentation de la succession de la famille Clermontois
Partie 2 : Serious game
Partie 4 : Aspects fiscaux de la clause bénéficiaire démembrée
Serious Game - Étude de cas SCI